維繫經濟穩定－觀測我國與國際防制洗錢之努力

由於洗錢管道及手法千變萬化，要建立一個完整防制體系絕非易事，須從各個層面進行防制與偵查業務。除了就地下金融進行圍堵與偵察外，整個金融體系的防制建構也有待加強。面臨犯罪國際化及電子金融逐迅速發展，洗錢手法不斷翻新求變，金融機構從業人員在洗錢防制工作上較難掌控，造成洗錢防制工作績效不如預期；此外，國與國間監管規範不同，也容易造成監管空白地帶，使洗錢者有可乘之機。我國為有效防制洗錢活動，建立穩定及有秩序的經濟體制，政府除了就「洗錢防制法」進行檢視與修正外，也加強與國際間交流，建立聯繫管道、瞭解國際防制洗錢新知、交流彼此經驗與做法。為能建立有效洗錢防線，首要之務應為提昇金融機構從業人員之洗錢防制能力，除了不斷修正金融機構所訂定的「防制洗錢注意事項」以迎合環境變遷外，更應加強員工訓練，並密切與國際組織合作以建立完整的控管稽核流程。唯有訓練有素的員工，才能有效執行防制洗錢策略及其程序，而良好的訓練計劃則是提昇員工防制洗錢能力的基石。