由於洗錢管道及手法千變萬化,要建立一個完整防制體系絕非易事,須從各個層面進行防制與偵查業務。除了就地下金融進行圍堵與偵察外,整個金融體系的防制建構也有待加強。面臨犯罪國際化及電子金融逐迅速發展,洗錢手法不斷翻新求變,金融機構從業人員在洗錢防制工作上較難掌控,造成洗錢防制工作績效不如預期;此外,國與國間監管規範不同,也容易造成監管空白地帶,使洗錢者有可乘之機。 我國為有效防制洗錢活動,建立穩定及有秩序的經濟體制,政府除了就「洗錢防制法」進行檢視與修正外,也加強與國際間交流,建立聯繫管道、瞭解國際防制洗錢新知、交流彼此經驗與做法。 為能建立有效洗錢防線,首要之務應為提昇金融機構從業人員之洗錢防制能力,除了不斷修正金融機構所訂定的「防制洗錢注意事項」以迎合環境變遷外,更應加強員工訓練,並密切與國際組織合作以建立完整的控管稽核流程。唯有訓練有素的員工,才能有效執行防制洗錢策略及其程序,而良好的訓練計劃則是提昇員工防制洗錢能力的基石。