理財專員銷售投資型壽險商品認知之研究－以外商銀行為例

A Study of Customer Service Representatives in Selling Unit-Link Life Insurance Products-An Example of Foreign Banks in Taiwan

蘇文斌(Wen-Pin Su) ； 陳志豪(Jhih-Hao Chen) ； 黃文彥(Wen-Yan Huang) ； 鄭仙祿(Hsien-Lu Cheng) ； 黃瑋玲(Wei-Ling Huang)

《興國學報》 6期 (2006/07) Pp. 41-67

https://doi.org/10.29950/JHKUM.200607.0004

摘要

銀行有許多利源超過人壽保險公司的行銷：如大量現有客戶群及充足的客戶資訊，可了解消費者需求購買行為與資產狀況。2001年學者Nick Lyons認為「銀行保險」的時代將再來臨，銀行會是銷售人壽保險的好地方，銀行能告訴它的消費者消費模型的每一件事！如果銀行能挖掘客戶正確的資訊及尚未掌握管理資料的問題（如CRM系統），則銀行保險前景必無可限量。歐美地區銀行保險即透過直效行銷、客戶理財中心等方式成功擴展。本文即針對外商銀行跨足投資型壽險銷售之可能性因素與背景，參考歐、美、日等國之先例，以理財專員認知態度之涉入為例，探求未來導入銀行銷售面之契機所在。

關鍵字

理財專員 ； 投資型壽險商品 ； 認知態度

參考文獻

楊衍庚(2002)。我國銀行跨足人身保險業現況與行銷成功關鍵因素之研究。逢甲大學保險學研究所。

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