金融自由化下金融監理體制的變革－兼論我國金融監督管理委員會之源起與發展現況

Financial Supervisory and Financial Supervisory Commission in Taiwan

翁如妤(Ju-Yu Weng)

指導教授 ： 鄭有為

國立中央大學/管理學院/產業經濟研究所/碩士(2005年)

摘要

金融自由化及金融全球化的刺激之下，使客戶的需求產生變化，客戶希望透過金融機構獲得一次購足的多元化金融服務，因此金融機構也開始向跨業經營的方向邁進，希望利用規模經濟及範疇經濟，獲得較大的利潤空間，在這樣的背景之下，原本的分業監理機制勢必會產生適應不良的情況，監理機制的改革於是逐步推展。2003年7月行政院金融監督管理委員會組織法通過，2004年7月1日成立行政院金融監督管理委員會，成為我國金融監理的管理中心，我國正式邁向金融監理一元化。但匆促組成的金管會是否符合我國的國情？可否完善的監控金融機構？以及近來發生的博達案、股市禿應案再再考驗著金管會的監理能力及內部風紀控管，要如何防堵才能使立法美意不置於幻滅？乃本文欲討論的對象。

然而，一元化的監理方式是不是適合所有的國家？既存的多元化監理機關是否必需調整為單一監理機關，才能因應金融環境的改變？本文以世界主要經濟強權－美國、歐盟及日本之監理體制運作的方式為引，分析出監理一元化顯然已成為各國金融監理體制變革的方向。之後復以表列的方式解析現行一元化國家的各項特徵，導出一元化的監理方式是否符合我國國情？是否確實為解決我國目前金融困境的最有效手段？以下為本文之架構：
第一章 緒論
第二章 金融自由化與金融監理
第三章 世界主要國家金融監理制度
第四章 金融監理一元化
第五章 金融監督管理委員會之源起與發展現況
第六章 對金融監督管理委員會之未來展望與修法建議
第七章 結論

關鍵字

新巴塞爾資本協定 ； 巴塞爾核心原則 ； 金融監理一元化 ； 監理套利 ； 傘狀監理 ； 功能性監理 ； 金融監理 ； 金融自由化

並列摘要

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並列關鍵字

BaselⅡ ； Basle Core Principles ； Supervisory Arbitrage ； Single Financial Supervisor ； Umbrella Regulation ； Functional Regulation ； Financial Liberalization ； Financial Supervisory

參考文獻

29.蕭萬龍，會計師簽證民事責任之研究，中原大學財經法律學系碩士論文，2003年7月。

7.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會網站

1.行政院金融監督管理委員會電子新聞稿，2004年8月17日。

2.行政院金融監督管理委員會電子新聞稿，2004年7月27日。

2.行政院金融監督管理委員會銀行局網站