本文主要探討東亞六國,包括香港、日本、南韓、馬來西亞、臺灣以及泰國之銀行業的效率分析。樣本期間為1994年至2009年,總計六國共333家商業銀行的橫斷面與時間序列混合資料,歷經了1997年之亞洲金融風暴以及2007年之全球金融風暴,並檢定是否因重大金融事件導致樣本資料產生結構性改變,發現日本及泰國都有明顯的結構性改變。本文採用仲介法定義銀行要素投入項與產出項,並使用隨機邊界成本函數模型,以超越對數成本函數 (translog cost function) 型式下進行估計,以推估各國銀行之效率分析,發現六國之中臺灣最具規模經濟、泰國最具範疇經濟、各國之總範疇經濟皆明顯大於特定產出範疇經濟。