金融業運用資訊科技提昇「財富管理業務」競爭優勢之研究

林翠華(Tusi-Hua Lin)

指導教授 ： 曹承礎教授

國立臺灣大學/管理學院/資訊管理學研究所/碩士(2004年)

https://doi.org/10.6342/NTU.2004.01223

摘要

財富管理是國內各大金控今年最熱門也最重要的領域，在貸款利率不斷下滑下，銀行靠放款就可賺錢過活的日子已經早就不再。財富管理的概念，銀行是要化被動為主動，從賺取存放款的利差，轉變為靠服務費、手續費收入創造利潤。而金融機購要進入財富管理領域，應優先思考下列面向：
一. 要如何讓客戶知道其優勢
二. 科技在服務客戶時所要扮演的角色
三. 競爭激烈的市場中要採用何種策略達到差異化。
所有金融機構在建立可行的財富管理方案時都會面對到的挑戰包括：市場區隔策略、營運效率性的問題、組織設計及科技運用策略。科技的進步揭開了財富管理市場的新面貌。自動化科技，配銷通路的連結及 CRM 優勢都在在地降低了提供財富管理方案給客戶的成本。這些成本的降低也讓新興競爭者有進入市場的契機。
於本研究中，不管從價值鏈或差異化分析，都證明了的確可以運用資訊科技創造財富管理業務之競爭優勢。當企業決定要進入財富管理市場時，其策略定位必須要依照本身優勢及市場區隔來做決定。對於企業而言，創造競爭優勢不僅是為發展，同時也是為求生存。資訊科技在其中扮演重要角色，運用得當與否，往往成為關鍵因素。

關鍵字

財富管理 ； 資訊科技 ； 競爭策略

並列摘要

Opportunities to increase revenue are scarce in the current economic environment, leading many financial institutions to contemplate forays into wealth management as a way to generate new top-line growth. As firms enter the wealth management arena, they will have to answer important questions about：
1. The methods used to deliver their unique value proposition to their chosen customers
2. The role of technology in serving those customers profitably
3. Their strategy for differentiating themselves in a fiercely competitive market.
The challenges all institutions will face in developing viable wealth management offerings can be grouped into the areas of customer strategy, operational effectiveness, organizational design and technology strategy.
From this study, based on Porter’s Value Chain and Competitive Strategy Theory., we can see technology will definitely help Financial Institute to gain Competitive Advantage.

並列關鍵字

Wealth Management ； Information Technology ； Competitive Strategy

參考文獻

參考文獻

ㄧ、中文部份

[C1] 亞當