行動投保內部行銷之4C策略檢討-以L公司為例

本論文是以個案L公司的案例來探討，當公司推動政策時，如何能成功行銷給公司內部成員，以策略行銷分析的4C架構檢討已做過的配套並提出改善方式。 L公司長期以來，花了大量人力及資金在自行建置資料及資訊設備，如登打保戶投保資料、各項往來照會紀錄、掃瞄各項保戶保險文件、匯整各家保險公司各項規定等，並開發業務人員查詢系統，目的都是以保存保戶文件以確保保戶權益不受保險公司侵害，以及協助業務人員順利展業。數位化的過程中，建置這些資料都是為未來提供更多服務的根基，但所花成本是非常高的，因為業務量越來越大，如何控制或降低行政成本來完成，就是不斷的將人工作業以資訊方式取代，因此行動投保是公司必然要執行的政策目標，除了能大幅降低行政登打作業、印刷成本外，對業務人員而言，可有效節省時間成本，多家投保保戶資料登打一次其餘免登打直接帶入，行動投保有設定核保規則的卡控，可減少照會狀況往返處理時間，並可加速出單速度，打破時間限制隨時可送件的好處。以時間軸來區分，從2018年中至2019年底為第一次推動，2020年疫情爆發暫停推動，2021年底規劃第二次推動至今。在第一次推動，透過邱志聖老師策略行銷分析4C理論，將第一次推動所搜集問題反饋及配套措施來檢討，公司雖投入高額成本，贈送IPAD，解決購買成本，但由於與保險公司配合及推行才1年的狀況下，在所有配套或產品上都不完善下，又未看到明顯使用行動投保的好處，更重要的是，因為系統不穩或操作不熟練或花太多的時間，降低業務人員所重視的在保戶前是否能產生專業度及信任感，因此在強制推動下，必然產生問題。因此在第二次推動上，除延續不斷與保險公司進行優化及定期推廣外，新增作法如下： 1.開發取得客戶資料系統及與保險公司加大欄位串接，協助業務人員以公司立場有效取得保戶資料，並可大幅降低業務人員登打作業時間。 2.多向溝通，取得最高業務主管認同，並以全省巡迴說明會主動說明並提出優化內容及新功能。 3.落實基礎教育，從公司新人的業務訓練課程開始，要求並教導運用行動投保的流程及好處及重新種子訓練，制定單位訓練頻次。 4.要求保險公司針對行動投保案件提高出單速度，以做出區隔。以及在未來特別近年因為疫情狀況下，法令開放已開始試辦遠距投保，L公司將持續推動並營造內部數位環境以達成數位化的保經公司。