影響壽險業務員定著率關鍵因素之探討～ 以A人壽公司為例

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吳忠國(Wu Chung-Kuo)

指導教授 ： 彭金隆

國立政治大學/商學院/經營管理碩士學程(EMBA)/碩士(2022年)

https://doi.org/10.6814/NCCU202200156

摘要

壽險業發展至今已經相當成熟，每個人幾乎都有投保的觀念，也會為自己的權益著想，但因為法令的改變跟利率變化加上市場環境的不一樣，現在保險從業人員面臨的挑戰也更多，本次研究目的在於試著從多元商品、大數據發展與科技角度找到業務員定著的關鍵因素，本次研究方式採個案壽險公司為例，去探討個案壽險公司從業務制度面，公司推動多元商品策略及大數據與科技運用上，對於壽險業務員的定著是有幫助的，我們從個案壽險公司現行運作的業務體系主管訪談中，去看見壽險業務員定著的關鍵因素為何？經由此次研究結果發現：

一、壽險定著率的關鍵因素，除了多元行銷很明顯有助於定著之外，業務員的心態與本職學能也要著調整，然後拜訪量如何增加，跟有紀律的開發客戶都是目前壽險業定著的關鍵因素。
二、科技與大數據對於保險公司運用上，一直是保險公司研究的重要方向，但目前關鍵大數據只在壽險公司內部統計，運用在業務上面仍有法令的限制，針對這一點個案公司還是建立FBFLI平台，且利用這個平台讓業務員可以有的聯繫客戶，並且利用行動投保、行動保全、線上理賠跟視訊投保，來提升業務員服務的品質，另外等待法令鬆綁跟科技進步讓業務員更能夠專心發展客戶跟業務關係。
三、公司的制度設計對於多元行銷商品與業務定著有著正向關係，制度面上也鼓勵業務員多行銷多元商品，對於新人，公司更祭出多項獎勵去鼓勵業務員銷售多元行銷商品，且要業務員產險轉壽險，能夠幫客戶做足家庭保障。
四、A公司未來發展軌跡就是要強化業務員的素質，利用訓練讓業務員能夠更因應市場變化，多元行銷的推廣，讓業務員可以更能有開發客戶的機會，讓業務可以多元行銷去找到更多壽險商機。

關鍵字

定著率 ； 大數據 ； 多元商品 ； 科技推動

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本論文以中文書寫，作者無提供英文摘要。

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參考文獻

參考文獻

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