詐欺犯罪被害歷程之研究

A Study on Fraud Victimization Process

郭彭賢(Kuo, Peng-Hsien)

指導教授 ： 許春金

國立臺北大學/社會科學學院/犯罪學研究所/碩士(2011年)

摘要

現階段政府抗制犯罪措施仍依賴司法體系嚇阻犯罪，並採取如改善社會風氣、道德重整、從教育做起等肅清社會病源犯罪策略。但從近年來詐欺犯罪發生數漸增發現，傳統以加害人為研究對象之抗制犯罪策略已經產生盲點，必須重新思考，可否藉由被害情境與過程的分析，找出不同以往之防制手段。
本研究以內容摘要的方式，簡化訪談所得資料，並視建構3名詐欺犯罪被害人被害歷程與2名成功攔阻詐欺被害人員經驗為焦點，透過討論敘述或記敘的建構方式，從中推敲說話者的用意，並置重點於詐欺犯罪被害人被害前、中、後之被害歷程深描與詮釋，歸納分析詐欺事件成功關鍵因子外，並綜合發現詐欺犯罪、進而成功攔阻詐騙犯罪發生之金融機構從業與警察人員的觀察及心得，找出成功攔阻的重要因素。
研究發現，詐欺犯罪被害人，對於突如其來的、情境設計逼真的詐騙電話，仍不免屈服，而採信其說法，其中部份樣本被要求操作ATM提款機時，雖邀約同學前往，最終仍匯出款項，被害成功。反觀，部份被害人，當被要求至金融機構提領大筆款項時，常因神情有異或言辭閃爍，易為金融機構人員察覺有異，或逕行阻止、或報警協助，最終未匯出款項，被害失敗。由此可見，詐騙成功與失敗的關鍵因子之一，在於詐騙過程中，有能力的監護者是否在場。印證日常活動理論所強調的犯罪發生三要素之一「有能力的監護者是否在場」的相關論述。
本文從情境犯罪預防策略角度，提供以下如落實電子商務交易安全準則、強化企業資安能力、ATM系統採中英文並列或取消英文介面，並增加語音提示、提高使用網路民眾反詐騙能力、有效運用「防制網路犯罪技術工作平臺」、向民眾宣導專業法律術語、政府機關行政流程及最新詐騙手法、加強金融機構從業人員臨櫃匯款、大額提領款之臨櫃關懷、提升跨境電信網路偵查能量，尋求共同打擊犯罪、持續兩岸警方跨境合作加強打擊詐欺犯罪、推動兩岸暨香港、澳門警方至第三地跨境合作打擊詐欺犯罪等犯罪預防方式，期對國內詐欺犯罪防制工作有所助益。

關鍵字

詐欺被害人 ； 詐欺被害情境 ； 詐欺被害歷程 ； 有能力的監控者

並列摘要

Crime eradication by the government depends mainly on the judicial systems at present, in conjunction with morality reform, start with education, and public discipline maintenance as strategy to stamping out crime. It seems traditional strategies cause blind points in fighting with crime on account of the rising frauds, and, through analysis of victim situation and process, it requires reconsiderations in finding different ways from the other perspectives.

Data from interviews are simplified in summary, which are focused on 3 victims’ processes and 2 victims’ experiences deterred from frauds. Interpretations of fraud victims’ pre, mid, and post process are reviewed for the police and bank staff to explore factors successfully wiping out frauds.

The result shows victims accompanied by friends fall into traps when situations are real-like and they answer unexpected calls. On the other hand, those who questioned by bank staff and the police are called when remitting at the ATM do not become fraud victims, which indicates competent guardian, one of three elements in crime theories, is the key to deterring frauds.

For the prevention of crime, this study presents the following tips:
Offering security rules for e-business, enhancing business IT security, developing Chinese-English and voice ATM operation modules, promoting effective use of Anticrime Skill Platform, educating civilian legal terms, government administration procedures and the latest crime skills, training bank staff to show concerns about will-be fraud victims, improving IT investigation ability, and seeking bi-strait and cross cooperation in fighting fraud crimes.

並列關鍵字

fraud victim ； fraud victim situation ； fraud victim process ； competent guardian

參考文獻

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